Benki ya Halifax inakubali udanganyifu wa pauni 450,000

Korti ya Taji ya Birmingham ilisikiliza kesi ya Aseeb Younis, mfanyabiashara mwenye umri wa miaka 25 ambaye alihusika katika ulaghai wa pauni 450,000 katika tawi la Acocks Green la benki ya Halifax.

Aseeb, wa Small Heath, mwanzoni alikanusha shtaka moja la kula njama ya ulaghai. Lakini alikiri mashtaka hayo siku ya pili ya kesi yake katika Korti ya Taji ya Birmingham. Alikiri pia mashtaka mawili ya udanganyifu.

Benki hiyo ilisemekana kutumia vibaya nafasi yake kupata akaunti za wateja na kuwaruhusu kuzidiwa sana.

Aseeb alitumia mkopo wa riba ya udanganyifu kwenye akaunti za wateja. Hii ilizalisha kiasi kikubwa cha fedha ambazo zinaweza kutolewa na kutumiwa.

Alidanganya hata uhusiano wake unaodhaniwa kuwa wa kuaminika na wateja wake. Moja ya akaunti zilizolengwa zilikuwa za mteja wake aliyekufa, Brian Mason, ambaye alifariki mnamo Desemba 2012.

Benki yenye hatia ilitumia maelezo ya Mason kufungua akaunti mbili mpya za benki na kutoa kadi mpya ya benki, ili kusaidia shughuli zingine za ulaghai.

Korti pia ilisikia kwamba Aseeb alitumia fursa ya maarifa yake juu ya mfumo wa benki ya Halifax na kusababisha akaunti 17 kuwa za kupindukia. Hii ilisababisha 'matumizi ya muda isiyo na kikomo'.

Shughuli za jinai za Aseeb katika benki hiyo zilifanyika kati ya Januari na Mei 2013. Jumla iliyohusika inasemekana kuwa Pauni 450,000.

Mwendesha mashtaka Jonathan Barker alisema Younis aliajiriwa kama mshauri wa benki katika tawi la benki hiyo la Acocks Green huko Birmingham.

Msimamo wake katika benki ulimpa ufikiaji wa mfumo wa benki wa kompyuta huko Halifax na kuangalia kwa kipekee akaunti za wateja wake.

Barker alisema: "Katika miaka ya hivi karibuni mara nyingi tumesikia na kusoma juu ya mabenki ya dodgy. Yeye ni mmoja. ”

“Alikuwa mfanyakazi anayeaminika. Aliaminiwa kutenda kwa masilahi bora ya Halifax na, kwa kweli, kwa masilahi bora ya wateja wa Halifax, lakini hakufanya hivyo. Upande wa mashtaka unasema alifanya hivyo macho yake yakiwa wazi na msukumo wake ulikuwa wa kifedha. "

Aliendelea: "Nani alikuwa akitumia pesa bado haijulikani wazi. Inawezekana alikuwa akifanya kazi na wengine nje ya benki. Lakini hakuna shaka kwamba alikuwa muhimu kwa tume ya udanganyifu huu kwa sababu ya uwezo wake wa kufanya kazi ndani ya benki. "

Barker aliamini kuwa Aseeb angeweza kutetea uhalifu wake kwa kuonyesha kwa nje kudai kwamba alikuwa akifanya chini ya aina fulani ya shinikizo.

Hii sio mara ya kwanza wakati wateja wa Halifax wanaanguka wahanga wa udanganyifu.

Mnamo Februari 2015, Halifax ilishindwa kuwaona wadanganyifu ambao walikuwa wakichukua pauni 500 kwa siku kutoka kwa akaunti ya Kate Lawton. Alipoteza Pauni 8,000 na alinyimwa marejesho.

Kwa ghadhabu yake inayofaa, Kate alisema: "Siamini Halifax imeweza kunitumia vikumbusho vya akaunti kwa jumla, kama vile kukidhi malipo ya kiwango cha chini, lakini haikunionya kuwa hii inaendelea. Hakika kuchukua hesabu kama hizo sio tabia ya kawaida. ”

Kulingana na Chama cha Kadi cha Uingereza, ulaghai wa kitambulisho katika benki umeongezeka kwa kasi nchini Uingereza. Inafanya zaidi ya nusu ya udanganyifu wa kifedha uliogunduliwa.

Ijapokuwa thamani ya jumla ya kesi zilizoripotiwa za ulaghai zilishuka kwa kiwango chake cha chini zaidi ya zaidi ya muongo mmoja mnamo 2014, idadi ya kesi imeongezeka sana. Hii inaonyesha kuwa uhalifu wa mwisho umekuwa ukiongezeka.

Hukumu ya kesi ya Aseeb bado haijatolewa. Kesi hiyo itaendelea tena Aprili 13, 2015.