Essex Man amefungwa kwa mpango wa mikopo ya bandia bandia ya pauni milioni 2.4

Sami Raja, mwenye umri wa miaka 32, wa Grays, Essex alifungwa jela kwa miaka nane katika Mahakama ya Taji ya Southwark Ijumaa, Januari 18, 2019, kwa kuhusika kwake katika uuzaji mbaya wa mikopo ya kaboni ambayo ilifikia Pauni milioni 2.4.

Yeye, pamoja na wengine wanne, waliuza vibaya kaboni kwa wahasiriwa wasiotarajiwa kupitia kampuni mbili, Harman Royce Ltd na Kendrick Zale Ltd, kati ya Januari 2012 na Agosti 2013.

Wanaume wengine waliohusika katika mpango huo wa ulaghai walihukumiwa mnamo Septemba 2018.

Ilisikika kuwa wahasiriwa wa Harman Royce watapokea simu kutoka kwa "madalali" wa kampuni hiyo wakati ilikuwa Raja na wanaume wengine.

Wangewashawishi kuwekeza katika upunguzaji wa chafu ya hiari (aina ya mkopo wa kaboni) wakati wa kutumia majina ya uwongo.

Madalali wa Harman Royce walitumia maelezo ya mawasiliano ya wateja kulenga wahasiriwa wao, ambao kawaida walikuwa zaidi ya umri wa miaka 50 na wanaishi katika postikodi tajiri.

Kwa kipindi kati ya Januari 2012 na Oktoba 2012, watu 130 walishtakiwa kati ya Pauni 5.26 na £ 6.50 kwa mkopo wa kaboni, jumla ya hasara ya Pauni 1.5 milioni.

Ushahidi kutoka kwa mshauri wa kujitegemea ulifunua bei halisi ya biashara ya mikopo ya kaboni wakati huo ilikuwa kati ya 25p na 30p.

Waathiriwa waliambiwa wanapaswa kuweka uwekezaji wao katika mikopo ya kaboni kati ya miezi minne na miaka 10. Kisha wangepokea "noti ya mkataba" ambayo ilifafanua jumla ya uwekezaji na ni idadi ngapi ya mikopo iliyoonyeshwa.

Fedha zilizolipwa kwa Harman Royce zilitumika kulipa mshahara wa wafanyikazi na kununua vitu vya kifahari ikiwa ni pamoja na Rolex ya Pauni 4,000 na Aston Martin yenye thamani ya Pauni 33,000.

Kati ya Mei 2013 na Agosti 2013, madalali wa Kendrick Zale walipatikana wameuza zaidi ya vitengo 300,000 vya mkopo wa kaboni kwa wawekezaji 28 jumla ya pauni 900,000.

Msemaji wa polisi alisema: "Mbinu kama hizo zilitumiwa na Kendrick Zale. Waathiriwa waliripoti kupokea simu ambazo hazijaombwa kutoka kwa "madalali" kwa Kendrick Zale ambaye alitumia mbinu za uuzaji wa shinikizo kubwa kuwashawishi kuwekeza.

"Katika visa vingi, wawekezaji walishawishiwa pesa taslimu katika Akaunti za Akiba za Kibinafsi au kuuza hisa zilizopo katika kampuni zinazojulikana."

Wawekezaji wengi walishawishiwa na Raja kutoa pesa kwenye Akaunti za Akiba za Mtu binafsi (ISAs) au kuuza hisa zilizopo na kampuni zinazozingatiwa sana ili kupunguza Kupunguzwa kwa Utoaji wa Uzalishaji (CERs).

Mnamo Agosti 2013, maafisa wa polisi walianza kumchunguza Kendrick Zale baada ya polisi wa Essex kutoa habari na kwa sababu ya ofisi yake huko St Mary Ax, Jiji la London.

Maafisa walitekeleza hati ya upekuzi katika ofisi zote za kampuni mnamo Septemba 2013 ambapo Raja na wengine walikamatwa. Vitu kama hati, vijikaratasi na uthibitisho wa mauzo vilikamatwa.

Ilisikika kuwa wahasiriwa walipewa lahajedwali bandia la uchambuzi wa soko la kaboni, wakidai kuonyesha mabadiliko ya kila mwezi ya bei ya mkopo wa kaboni kati ya 2007 na 2012.

Hayley Wade, afisa mwandamizi wa upelelezi wa kikosi cha polisi wa Jiji la London alisema:

“Usanidi wa Kendrick Zale miezi michache tu baada ya wateja wa Harman Royce kutapeliwa unaonyesha hali mbaya ambayo wadanganyifu hawa walifanya kazi.

"Raja kwa ukatili aliwalenga wazee wazee kwa nia ya kuwalaghai akiba yao ya maisha.

"Kwa wazi hakuhisi kujuta kwa matendo yao, kufunga kampuni moja, lakini kuanzisha nyingine na kutenda makosa hayo hayo."

Raja alipatikana na hatia ya makosa sita ya kula njama ya ulaghai na utakatishaji fedha.

Wanaume hao wanne walioandamana naye walifungwa mnamo Septemba 2018.

Sandeep Dosanjh, mwenye umri wa miaka 30, wa Essex, alifungwa jela kwa miaka minne na miezi sita baada ya kukiri mashtaka ya kula njama ya kulaghai.

Charanjit Sandhu, mwenye umri wa miaka 28, wa Essex, alikiri mashtaka mawili ya kula njama ya ulaghai na akafungwa jela kwa miaka mitatu. Kama matokeo ya makosa ya Sandu ambayo yalichunguzwa na Mamlaka ya Maadili ya Fedha (FCA), adhabu yake yote ilikuwa miaka tisa.

James Lanston, mwenye umri wa miaka 28, wa Kent, alihukumiwa miaka miwili na miezi mitatu baada ya kukiri mashtaka mawili ya kula njama ya ulaghai.

Michael Nascimento, mwenye umri wa miaka 41, wa Kent, alipatikana na hatia ya mashtaka matatu ya utakatishaji fedha na akafungwa jela kwa miaka 11. Kama matokeo ya makosa yaliyochunguzwa na FCA, adhabu yake yote ilikuwa miaka 13.

Sami Raja alihukumiwa kifungo cha miaka nane gerezani kwa mashtaka aliyopatikana nayo.

Wade ameongeza: "Sentensi za utunzaji zilizowekwa zitatumai kwa njia fulani kuzuia wengine kufanya makosa kama hayo."